金融機構(gòu)領(lǐng)域典型非法集資案例
金融機構(gòu)領(lǐng)域典型非法集資案例被告人段某某（時任山東鄒平農(nóng)商行臺子支行行長）等人以“非陽光操作”為名，偽造金融票證，以高息吸引“存款人”前來辦理“存款”，由中間人帶存款人至指定銀行的指定柜臺辦理所謂“存款”業(yè)務(wù)，銀行柜員將存款人資金轉(zhuǎn)到特定的賬戶，并將事先偽造好的假存單等通過銀行柜臺交予存款人，實際用款人收到存款后進行貼息。2013年3月至2015年5月，段某某等人先后在鄒平農(nóng)商行臺子支行鎮(zhèn)中分理處、博興農(nóng)商行曹王支行、濱州市濱城區(qū)農(nóng)村信用合作聯(lián)社渤海五路分社三個營業(yè)網(wǎng)點，共計偽造金融票證43張，金額共計29894萬元，非法吸收公眾資金26473萬元。這個案例揭示了一些非法集資的特點：1.承諾高額回報、高吸誘惑；2.隱蔽性更強，以銀行物理網(wǎng)點為屏障，用合法的外衣騙取群眾信任；3.多種犯罪行為相互交織，如，偽造金融票證；4.組織嚴密，多人分工合作，各司其職。
一是充分認清非法集資的危害，守好自己的心理防線。要提高識別能力，自覺抵制各種誘惑，堅信“天上不會掉餡餅”“沒有免費的午餐”，拋棄占便宜和“我不是最后一棒”的僥幸心理。對“高額回報”“快速致富”“積分高倍返還”的項目時刻保持警惕，多向周圍的鄰居打聽，或者向有關(guān)部門核實真假，避免上當受騙。二是樹立正確的理財投資觀念。高收益往往伴隨著高風險，理財也是一樣，總有盈虧，哪有穩(wěn)賺不賠的生意，特別是一些不規(guī)范的經(jīng)濟活動更是蘊藏著很大的風險。一定要增強理性投資意識，選擇合法的渠道投資，防止被各種非法集資幌子欺騙。三是到正規(guī)銀行網(wǎng)點通過正規(guī)途徑辦理業(yè)務(wù)。遵守金融機構(gòu)前臺取號、排隊辦理等業(yè)務(wù)流程。
來源：臨洮科協(xié)
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